סיפור חיים
לכל אחד מאיתנו יש את הסיפור חיים שלו, זהו דרכו של עולם. כשמגיע אליי לקוח לצורך עריכת יפויי כוח מתמשך,
"העברת המורשת היא לא רק עניין של מסמכים וחוק, אלא של לב, דאגה והמשכיות הקשר בין דורות."
מרביתנו אוהבים להיות בשליטה, לנהל ולדאוג לכל העניינים הכלכליים הקשורים בנו ו/או בבני משפחתינו ולא לחשוב על "היום שאחרי", אך כידוע החיים הם דינאמיים ולפעמים בלתי צפויים ולכן מומלץ לבצע תכנון עתידי מושכל, למנוע צרות, ואף "להקדים תרופה למכה".
יש לא מעט כלים משפטיים העומדים לרשותנו שבאמצעותם ניתן להגן על הנכסים ו/ לשמור על ההון המשפחתי לטובת היורשים/הנהנים. ביניהם: הסכמי הלוואה בין הורים לילדים עם בטוחות מותאמות, הסכם חיים משותפים לידועים בציבור, הסכמי ממון לפני או אחרי הנישואים, הקמת נאמנויות במהלך החיים, הקמת נאמנות בצוואה, צוואות, יפוי כוח מתמשך וכו'.
בפגישה הראשונה נשב ביחד להכיר, נבין את הרקע והסטטוס המשפחתי, את הנכסים ו/או העסקים שעומדים ברשותכם ואת הצרכים והתוצאות שאתם מכוונים אליהם.
בהתבסס על המידע שיתקבל, נבצע בחינה מעמיקה הן בפן המשפטי והן בפן המיסויי ונבין אם ואיך אפשר לסייע לכם להגיע לתוצאה שאתם רוצים.
בהתאם לבחינת הנתונים, נבנה תוכנית מותאמת אישית הכוללת כלים משפטיים כמו הסכמי ממון, נאמנויות וייפוי כוח מתמשך, שמטרתם להגן על הנכסים שלכם ולהבטיח העברה חלקה ובטוחה לדורות הבאים.
הכל מוכן, יוצאים לדרך! נתחיל ביישום כל שלבי התכנון שנקבעו. נלווה אתכם בתהליך החתימה, ביצוע ההסכמים והסדרת כל ההיבטים המשפטיים והמיסויים, עד להשלמת התהליך בצורה חלקה ובטוחה.
ישנם מצבים בהם הלקוח לא מעוניין יותר להמשיך לנהל את נכסיו או חלק מסוים מנכסיו, אלא רק להנות מהפירות ומעדיף שגוף אחר ינהל וידאג לשימור ההון ולהעברת כספים לנהנים. ומכאן נולד הצורך של הלקוח ליצור נאמנות(להלן: "היוצר") במהלך חייו, כלומר להקנות חלק מנכסיו לנאמן שינהל ויחזיק את אותם נכסים באחריות ובחובת נאמנות כלפי הנהנים ובהתאם להוראות היוצר המעוגנות בכתב הנאמנות.
מרגע העברת השליטה לידי הנאמן, הרי שהיוצר מסיר מעצמו את השליטה והניהול באותם נכסים ביודעין ובאימון מלא כי הנאמן שיקבל לשליטתו את אותם הנכסים יידע לנהל, לשמר את ההון ולדאוג לנהנים אשר מונו על ידי היוצר בכתב הנאמנות ולא להיות כנוע ללחצים שונים כגון לחצים משפחתיים.
הנאמנות הפרטית היא כלי נפוץ במדינות אנגלוסקסיות שנוסד במטרה להגן ולשמור על ההון המשפחתי ולדאוג לנהנים המנויים בכתב הנאמנות לשנים רבות. בישראל הנאמנות הפרטית "תוצרת הארץ" נקראת "הקדש פרטי" בהתאם להוראות חוק הנאמנות, תשל"ט-1979. ההקדש הפרטי מוקם במהלך חייו של יוצר הנאמנות ו/או מוקם על ידי היוצר באמצעות צוואה לאחר מיתה.
הקדש הפרטי שנוצר על ידי היוצר במהלך חייו, פועל לטובת הנהנים המנויים בכתב ההקדש וממשיך להתקיים גם במקרה של פקיעת כשירות משפטית של יוצר הנאמנות ו/ו הנהנים וגם במקרה של מוות של יוצר הנאמנות.
דיני הירושה בישראל מקנים לכל אדם אשר מקום מושבו בעת הפטירה בישראל, את הזכות ל"חופש הציווי", כלומר המוריש רשאי לתכנן ולקבוע באמצעות עריכת צוואה מי יהיו יורשיו וכיצד נכסיו יחולקו בין היורשים. אם יבחר שלא לערוך צוואה, הדין ייקבע עבורו כברירת מחדל, מי היורשים וכיצד הנכסים יחולקו ולא תמיד ברירת המחדל הקבועה בדין משקפת את רצונו של המוריש.
יש לא מעט מקרים בהם עריכת צוואה נבונה יכולה למנוע בעיות וקשיים עתידיים. לדוגמא: במקרים בהם המוריש מעוניין לצוות את כל רכושו לבת זוגתו ולא לילדיו וההפך.
ייפויי כוח מתמשך הנו מסמך משפטי שבאמצעותו כל אדם בעודו כשיר רשאי לבצע תכנון עתידי, לקבוע מראש מי יטפל בענייניו הרכושיים ו/או האישיים ו/או הרפואיים ובאיזה אופן. ייפויי הכוח המתמשך נכנס לתוקף כאשר אותו אדם שערך אותו הופך לבלתי כשיר. זהו מסמך שנותן ביטוי ותוקף משפטי לרצונותיו של האדם.
כלי זה התפתח וקיבל נפח עם השנים, כך שכיום לא מדובר רק במינוי של מיופה כוח אלא המטרה לשכלל את המסמך, לכלול בו הוראות מפורטות לגבי העניינים הרכושיים ו/או האישיים ו/ו הרפואיים השוטפים של הממנה ולערוך אותו כמסמך אופרטיבי, במטרה להקל על מיופי הכוח בבואם לקבל החלטות ולבצע אותם מול גופים שונים כגון בנקים.
לכל אחד מאיתנו יש את הסיפור חיים שלו, זהו דרכו של עולם. כשמגיע אליי לקוח לצורך עריכת יפויי כוח מתמשך,
הצורך בהסכם הממון בין בני זוג במקרים מסוימים זו תופעה מוכרת וידועה, בדרך כלל נובע מפערים כלכליים בין בני זוג,
הדין בישראל מתיר לכל אדם את החופש המוחלט לצוות את רכושו באמצעות צוואה למי שירצה, באופן ובתנאים שייקבעו על ידיו(בכפוף